Проверьте контрагента с учетом условий сделки

Проверка ООО «Стальпром» (ИНН ХХХХХХХХХХ) перед авансом

Статус организации

Организация зарегистрирована 15.07.2017, статус «действует», около 9 лет на рынке. Руководитель и основной участник (80%) — Иванов Алексей Петрович, он же генеральный директор с момента регистрации. Единоличный руководитель, смен руководства не было.

Санкционные и регуляторные перечни — все чисто (США, ЕС, экстремизм, Росфинмониторинг, иноагенты, РНП, приостановление деятельности, ЦБ, Роскомнадзор).

Финансовое состояние — ключевой риск при авансе

Критический сигнал: прибыль есть, денег нет.

• Чистая прибыль 2025 года — 25,4 млн ₽, но операционный денежный поток отрицательный (–520 тыс. ₽). Прибыль «бумажная», не подкреплённая деньгами.
• За год остаток денег сократился с 8,2 млн ₽ до 1,3 млн ₽.
• Абсолютная ликвидность 0,06 — компания не может покрыть даже малую часть краткосрочных обязательств немедленными деньгами.
• Дебиторка составляет 62,5 млн ₽ при обороте 210 млн и собирается в среднем 95 дней — деньги завязаны в расчётах с покупателями.

При этом налоговой задолженности нет (0 ₽), компания работает с прибылью последние годы — это говорит о деловой активности, но cash-flow напряжённый.

Банкротство: важный нюанс

Сама организация не банкротится — процедур в отношении ООО «Стальпром» нет.

Однако компания фигурирует как кредитор в деле о банкротстве А33-18555/2018 с суммой требований 480,2 млн ₽ (должник — ООО «Техноэнергострой»). Это означает, что у ООО «Стальпром» есть крупная дебиторская задолженность, которая, вероятно, не будет взыскана в рамках банкротства. Это дополнительно объясняет напряжённость с денежными средствами.

Исполнительные производства и суды

• ФССП (должник): действующих производств нет — хорошо.
• Арбитраж: за 3 года всего 1 дело (истец, 820 тыс. ₽). Ответчиком компания не выступает — судебной нагрузки как у должника нет.

Залоги и лизинг

• Залогов движимого имущества нет.
• Действуют 3 лизинговых договора (действующие), ещё 3 закрыты. Это нормально для производственной компании.

Итоговый вывод по рискам аванса

Статус: нужна доппроверка / можно с условиями.

Компания реально действует, стабильно прибыльна, не имеет долгов перед бюджетом и не судится как ответчик — это плюсы. Но cash-flow напряжён: при 1,3 млн ₽ на счетах и сжатой ликвидности передача крупного аванса создаёт высокий риск утраты предоплаты. Компания сама испытывает кассовый дефицит — крупный аванс может быть направлен на покрытие текущих обязательств, а не на исполнение вашего заказа.

Что можно сделать:

1. Максимально снизить аванс — по возможности перейти на постоплату или оплату по факту отгрузки.
2. Если аванс неизбежен — ограничить его суммой, соразмерной реальным затратам на материал/закупку под ваш заказ, не превышающей свободный остаток компании.
3. Запросить актуальную расшифровку дебиторки и подтверждение, что ваш аванс пойдёт именно на ваш заказ (спецификация, счёт под конкретную партию).
4. Оценить, не является ли компания единственным поставщиком по вашему предмету — если есть альтернативы, рассмотреть их.

Провожу проверку ООО «Промресурс» (ИНН ХХХХХХХХХХ, ОГРН YYYYYYYYYYYYY, статус — действующее).

Общая информация

Регуляторные риски — чисто

• Санкции США и ЕС — не найдены (оговорка: по США совпадение по наименованию, тождество источник не подтверждает)
• Росфинмониторинг (терроризм/экстремизм/ОМУ) — не найден
• Иностранные агенты — не найден
• РНП (недобросовестные поставщики) — чист
• ЦБ (нелегальная деятельность) — чист
• Роскомнадзор (запрещённая информация) — чист
• Приостановление деятельности — нет
• Незаконное вознаграждение (ст. 19.28 КоАП) — нет
• Надзорные мероприятия за 3 года — не проводились
• Банкротство — риск-сигналов нет, активных банкротных дел нет

Финансовые риски — основная зона внимания

Резкое падение выручки и активов

Долговая и ликвидная позиция — напряжённая

Налоговый долг

• Задолженность перед ФНС на 01.08.2026: 984 тыс. ₽ — источник оценивает как существенную
• Налоговая нагрузка выросла с 0,2% (2024) до 23,4% (2025)

Структура баланса

• Запасы — 0 ₽: компания перепродает товар и рассчитывается с поставщиками из денег своих покупателей
• Банковских займов нет, но кредиторская задолженность — 74,5% обязательств: компания уже должна другим кредиторам

Судебная нагрузка — минимальная

• Активных арбитражных дел — нет
• Статистика: 1 дело в III кв. 2025 (истец, сумма требований 4,8 млн ₽) — вероятно, уже закрыто
• Исполнительные производства (должник и взыскатель) — нет действующих
• СОЮ — не проверялись

Госконтракты

• Заключённых контрактов по 44-ФЗ / 223-ФЗ — 0

Структура собственности и руководства

• Гендиректор сменился 11.03.2025 (был Смирнов, стал Иванов)
• Состав участников менялся дважды за 2 года — Смирнов Б.Г. стал участником с долей 51% только 29.08.2025; до этого доля была меньше
• Бывший участник Петров С. Ю. (25%) вышел в сентябре 2024

Итоговая оценка рисков

Главный риск: компания резко сократила масштаб — выручка упала в 4 раза, активы — в 5 раз, прибыль практически обнулилась. Денег на счетах почти нет, накопился налоговый долг около 1 млн ₽, а большая часть обязательств — долги перед кредиторами. Если покупатель получит товар с отсрочкой, расплатиться он сможет, только если вовремя заплатят ему самому.

По отсрочке на 60 дней: на полную сумму давать не рекомендуется.

Варианты:

— предоплата или частичная предоплата (30–50%);

— отсрочка до 14–30 дней и лимит задолженности;

— отгрузка партиями: следующая — после оплаты предыдущей;

— поручительство участника или банковская гарантия.

Анализ ресурсов ООО «Стройкомплект» (ИНН ХХХХХХХХХХ)

Организация: ООО «Стройкомплект», зарегистрирована в 2014 г., статус — действует. Основной вид деятельности — производство строительных металлических конструкций (ОКВЭД 25.11).

Ресурсы, которые есть

Компания демонстрировала взрывной рост с 2022 года (выручка выросла с 2,4 млн ₽ в 2021 до ~210 млн ₽). Запасы на конец 2025 года — 255 млн ₽ (73,5% от всех активов), что говорит о наличии материальной базы для отгрузок.

Налоговая и судебная чистые:

• Нет задолженности перед бюджетом (0 ₽ на 01.08.2026);
• Нет действующих исполнительных производств;
• Нет арбитражных споров (ни истцом, ни ответчиком);
• Нет банкротства;
• Статус МСП (малое предприятие).

Декларация соответствия — действует до 18.09.2026 на грузоподъёмные приспособления.

Ключевые риски для крупной поставки

Общий вывод

У ООО «Стройкомплект» есть материальная база (запасы 255 млн ₽, штат 66 человек, выручка ~200 млн ₽), но финансовая устойчивость крайне низкая:

• Компания работает практически «с колёс» — собственных денег на счетах почти нет, всё завязано на запасы и обязательства.
• Любая крупная поставка с отсрочкой платежа может создать кассовый разрыв.
• Для безопасной сделки потребовались бы авансирование или короткие сроки оплаты, а также проверка полномочий подписанта (генеральный директор — Иванов Алексей Петрович).

Рекомендация: ресурсы для отгрузки есть (запасы, персонал), но из-за крайне слабой ликвидности и высокой долговой нагрузки прежде чем заключать крупный договор, стоит запросить предоплату или обеспечение исполнения обязательств, а также уточнить, на чьих производственных мощностях и площадях работает компания (основные средства на балансе не выделены отдельно).

Факты

Проверяемая организация — ООО «Техприбор», ИНН ХХХХХХХХХХ / ОГРН YYYYYYYYYYYYY. Действует с 1994 года.

Основной ОКВЭД — производство приборов и аппаратуры для автоматического регулирования или управления (26.51.7).

Финансовое состояние (2025)

Ликвидность и долговая нагрузка

• Текущая ликвидность — 1,07 (норма 1–2, нижняя граница)
• Быстрая ликвидность — 0,69 (выше нормы 0,5)
• Абсолютная ликвидность — 0,18 (чуть ниже нормы 0,2)
• Обязательства / активы — 69%, долг / капитал — 2,27

Суды, приставы, налоги

Исполнительных производств нет. Арбитраж за 3 года — 11 дел, в 9 из них компания — истец. Банкротных производств нет.

Налоговой задолженности нет (0 ₽ на 01.09.2026). Госконтракты: 71 контракт на ~132,7 млн ₽.

Что это значит

Компания увеличивает закупки с 3 до 9 млн ₽ в месяц (с 36 до 108 млн ₽ в год) с оплатой по факту отгрузки: вы отгружаете — покупатель платит.

Платить за такой объем компания в целом способна:

• 9 млн ₽ в месяц — около 12% месячной выручки (≈76 млн ₽), это не критическая нагрузка;
• денег на счетах (123,3 млн ₽) хватит более чем на 13 месяцев таких отгрузок;
• выручка стабильно растет (+14% в год за 5 лет);
• действующих исполнительных производств и споров в роли ответчика практически нет, банкротства нет.

За чем следить при росте объема

1. Дебиторка оборачивается за 140 дней. Компания сама дает покупателям длинные отсрочки, поэтому ее денежный поток может быть напряженным, а оплата вам — задерживаться.
2. Абсолютная ликвидность — 0,18. При росте закупок с 3 до 9 млн ₽ давление на ликвидность усилится.
3. Долговая нагрузка — 69% активов, краткосрочные займы — 350 млн ₽, половина всех обязательств.

Итог по сделке: можно с условиями

Компания платежеспособна и давно работает на рынке, риск неплатежа невысок. Но рост объема в 3 раза при постоплате увеличивает сумму, которую вы рискуете не получить.

Рекомендуемые условия:

• ввести лимит отгрузки — следующая партия после оплаты предыдущей;
• отслеживать расчеты первые 2–3 месяца после роста объема;
• при просрочках — вернуться к прежнему объему или перейти на предоплату.